年内信托更大罚款！涉13项违法事由，国通信托被罚585万元

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界面新闻记者 | 邹文榕

年内单笔罚款金额更大，单次被开罚单数量最多的信托公司来了！

6月14日，国通信托被国家金融监督管理总局湖北监管局（下称：湖北监管局）一次性开出22张罚单，直指其13项违法违规事由。其中，国通信托作为机构主体被罚585万元，18名责任人被处警告，3名主要责任人处以警告并合计被罚46万元。

图源：国家金融监督管理总局

因违规事由甚广，国通信托21名相关负责人一同领罚，相关职务涉及三名副总裁、一位总裁助理，还有多个地区、多部门业务经理或信托经理。涉及责任人数在信托业尤为罕见。

具体来看，国通信托有13项违法违规事由：1、风险底数不实，掩盖表外风险资产，少计表内不良资产；2、虚假压降融资类信托；3、投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域；4、违规开展政信业务；5、违规汇集员工及其亲属资金设立虚假家族信托；6、虚设财产权信托弥补其他项目收益；7、违规开展通道业务；8、项目发行中未充分向投资者揭示项目风险；9、违规通过非金融机构代销信托产品；10、虚增房地产类信托规模规避监管；11、违规兑付超额收益；12、风险项目中对投资者进行违规兑付；13、资金池业务经营管理不审慎。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，湖北监管局处以国通信托罚款585万元。

据界面新闻记者梳理责任人处罚事由发现，“项目发行中未充分向投资者揭示项目风险”为本次监管点名最多一项，共计9名责任人因此受到警告。

其中，张鹏（时任国通信托华北大区区域负责人，兼任信托业务二部及信托业务四部负责人）、邹晓磊（时任国通信托总裁助理）、曹阳（时任国通信托副总裁）还被分别处以罚款10万元、6万元和30万元。

同时，张鹏还被发现对国通信托虚假压降融资类信托负有责任；邹晓磊对国通信托投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域、违规开展政信业务负有责任。

“虚假压降融资类信托”和“违规汇集员工及其亲属资金设立虚假家族信托”并列第二大处罚事由，均有4名责任人被处以警告。

“违规兑付超额收益”、“风险项目中对投资者进行违规兑付”以及“虚设财产权信托弥补其他项目收益”并列第三大处罚事由，各涉及2名责任人。

“一次性追溯过去的违规行为，历史上也有。整体上看，本次处罚金额相对于处罚项目来说算适中，但一次性开出如此多的罚单在历史上的确较为少见。”信托专家廖鹤凯向界面新闻记者分析。

用益信托网研究员帅国让还向记者提到，严监管趋势之下，不排除未来其他信托公司的单次领罚张数向国通信托“看齐”。未来监管罚单将延续“双罚制”，并呈现出单一主体处罚金额上升且相关责任人处罚增多等趋势。如此严监管之下，可能会削弱公司在行业内的品牌形象，也不利于后期信托业务的开展。

值得一提的是，去年11月份，国通信托因深陷“杭州瑜瑶”私募跑路一案而引起资本市场关注。

尽管国通信托此后声明案件所涉信托计划均系接受委托人指定成立的单一资金信托，并在私募“跑路”事件发生后已及时就相关情况向委托人进行了风险披露，但截至目前，针对“杭州瑜瑶”案的调查仍未结束。

公开资料显示，国通信托于2010年1月23日获原银监会批准重组成立，2010年11月26日正式开业运营。

Wind显示，国通信托为唯一一家中外合资的信托机构，公司最新注册资本41.58亿元，武汉金融控股（集团）有限公司为之一大股东，持股75%；东亚银行和新方正控股发展有限责任公司分别持股15.38%和9.62%。

2023年，公司实现营业收入11.47亿元，同比增长3.8%，但期内手续费及佣金净收入同比下滑超过4成；报告期内实现净利润5.45亿元，同比下滑7.18%。