本文来源:时代周报 作者:赵鹏

取款需派出所同意?吉林银行回应:为了防范诈骗!该行今年屡遭监管处罚

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6 月 11 日,有网友在视频平台反映,在吉林银行长春遵义路支行取款,被告知需要辖区派出所同意才行。该事件持续发酵,6 月 12 日,吉林银行涉事支行工作人员回应,此举是为了防范电信诈骗,防止居民被电诈。

据视频,该网友的母亲原本打算将总额不超过 10 万元的存款,从吉林银行转移到另一家提供更高存款利率的银行。其母亲携带包括银行卡和身份证在内的必要证件,前往长春市的吉林银行取款。然而,银行方面告知她需要得到当地派出所的批准才能进行这项业务。经过一段时间的等待,并且得到派出所的审核后,她最终在银行柜 *** 成转账操作。

吉林银行该涉事支行工作人员表示,根据辖区派出所要求,当客户提出取款 2 万元以上的要求后,需要核实身份。这一流程主要是核实卡里的钱有没有问题,防范电信诈骗,看取款用途也是防止居民被电诈。

不过,该支行所属辖区金安派出所工作人员对时代周报记者表示,没有相关规定,正常存取没有问题,请与银行核实具体情况,用户信息或者交易有异常才会采取一定措施。

针对取款需派出所审核一事,时代周报记者致电吉林银行,该行工作人员表示,总行 *** 暂未接到通知有相关规定,但为了保证支行网点现金充足,吉林银行规定取款超过五万元需要提前与支行进行沟通。

吉林银行曾屡遭监管处罚

时代周报记者发现,今年以来吉林银行因风控缺失屡屡触及监管红线。吉林银行员工利用职务之便非法占有财物、参与民间借贷等行为令人瞠目结舌,而该行信贷业务则成为处罚的重灾区。

根据 6 月 7 日国家金融监督管理总局四平监管分局(下称 " 四平监管分局 ")公布的一张罚单,吉林银行四平中央西路支行社区(下称 " 中央西路支行 ")银行部经理商某某因参与民间借贷,骗取银行财物非法占有,被终身禁止从事银行业工作。

吉林银行四平分行因此事,被四平监管分局处罚 30 万元。时任吉林银行四平分行行长刘亚文、时任中央西路支行行长赵敏力均受到不同程度的处罚。工商登记显示,2014 年 4 月至 2020 年 5 月刘亚文担任吉林银行四平分行行长;2014 年 12 月至 2016 年 11 月赵敏力担任中央西路支行行长。

裁判文书网 2020 年 12 月 28 日公布的一则储蓄存款合同纠纷二审民事判决书,披露商某某非法占有银行财物行为的细节。2014 年、2015 年,商某某和高某利用商某某在吉林银行工作的身份以及熟悉取款义务的便利条件,将储户 230 万元存款转移至个人名下。最终法院判令吉林银行给付储户存款及利息。

在四平监管分局公布罚单之前,5 月 31 日,国家金融监督管理总局吉林监管局也披露一则行政处罚信息,因吉林银行长春凯旋支行存在贷款资金未按约定用途使用而对该支行给予 150 万元金额处罚。时任吉林银行长春凯旋支行行长被警告处罚。

另外,吉林银行白城分行、通化分行在今年 3 月、4 月,因信贷问题分别被国家金融监督管理总局白城监管分局、国家金融监督管理总局通化监管分局处罚。更早之前的 2022 年初,长春市纪委监委官网发布的通报显示,吉林银行总行信贷与投资评审部原总经理陈洪波、延边分行原纪委书记王志刚因涉嫌严重违纪违法正接受纪律审查和监察调查。

去年信用减值损失同比增长 22.27%

吉林银行官网显示,该行由原长春市商业银行吸收合并原吉林市商业银行、辽源市城市信用社于 2007 年 10 月组建。在吉林省内 9 个市州和大连、沈阳拥有 11 家分行,1 家分行级专营机构,共有机构 364 家,发起设立 10 家村镇银行、1 家贷款公司,参股一汽汽车金融公司。

根据该行一季报披露,吉林银行无控股股东及实际控制人。持有吉林银行 5% 以上股权的股东分别为韩亚银行、吉林省金融控股集团股份有限公司、长春市融兴经济发展有限公司、吉林亚泰(集团)股份有限公司、吉林省财政厅。

根据吉林银行公布的年报,去年该行实现营业收入 124.63 亿元,同比增长 25.55%;实现归属于母公司股东的净利润 20.54 亿元,同比增长 18.35%。截至去年底,其资本充足率 10.89%,一级资本充足率 9.64%,核心一级资本充足率 8.87%,较上年末均有下滑;不良贷款率 1.39%,拨备覆盖率 168.17%,流动性覆盖率 284.48%。

截至去年底,吉林银行各项存款 4883.49 亿元,较上年末增加 673.65 亿元,增幅 16%;各项贷款 4259.83 亿元,较上年末增加 460.38 亿元,增幅 12.12%。2023 年,该行实现利息净收入 103.20 亿元,上年同期为 88.14 亿元。其中,利息收入为 248.30 亿元,利息支出 145.10 亿元。

2023 年,吉林银行信用减值损失 43.00 亿元,上年同期为 35.17 亿元,同比增长 22.27%。其中,金融资产投资减值损失、抵债资产减值损失以及其他项目增加幅度明显,分别同比增长 161.16%、25.72% 以及 175.91%。

今年一季度,吉林银行实现营收 41.23 亿元,较去年同期 28.75 亿元增幅 43.4%;净利润 4.1 亿元,较去年同期 3.21 亿元增幅 27.7%。截至一季度末,吉林银行资产总额 7049.48 亿元,负债总额 6580.04 亿元。