近期，浙江省内发生多起涉 " 购买黄金 " 类的重大电信 *** 诈骗案件。诈骗分子冒充公检法工作人员，要求受害人以购买黄金进行 " 验资撤案 "；或引导受害人至虚假 *** 投资平台，要求购买黄金进行 " 充值投资 "。
8 月 6 日，浙江省打击治理电信 *** 新型违法犯罪工作联席会议办公室发布预警。
从目前案 *** 况看，这类诈骗新模式主要发生在两种骗局中：以恋爱交友名义的虚假投资理财诈骗、冒充公检法诈骗。受骗者往往受损金额大，有的甚至被骗走上千万元。
杭州一女子购买 1850 万余元黄金交给骗子
8 月 6 日，上城反诈中心也发布一起案例：单身女性宋某于 7 月中旬在小红书上结识主动搭讪的王某。王某自称为部队现役军官，双方随后发展为恋人关系后，王某称有稳赚不赔的内部投资平台，因工作原因让宋某代为操作平台账户。
宋某按照指令操作发现盈利可观，在王某的怂恿下也注册账号开始投资。宋某首次充值投资 50 万便小有盈利，开始不断加大投资，王某又称通过购买黄金交给平台指定上门收取人员的方式可以获得更高的返利，宋某于是多次购买价值人民币 1850 万余元的黄金，均直接交给上门来收取的陌生男子。8 月 2 日，宋某因无法提现才发现被骗，共计损失 1900 多万元。
深情人设的 " 盘哥 " 的这种套路要提防
这是典型的以恋爱交友名义的虚假投资理财诈骗。受骗者往往为女性。
虚假投资理财诈骗，是公安部公布的 2023 年十大高发诈骗类型中之一，特点是个案损失金额更大。
骗局中，扮演深情人设的骗子，在网上被称为 " 盘哥 "。全民反诈曾报道，网上 " 盘哥 " 的人设有石油公司高管、退伍军人或在役军人、公司老总等，单身离异或前妻去世有一个孩子等。
这类 " 盘哥 " 套路往往是这样的：
1、一开始，以陌生人不经意的问候出现，让人没有设防。
2、日常聊天中，给你提供情绪价值，暖心的关怀和问候，甜美生活的规划，时不时透露想和你有共同未来，希望两人为共同生活目标一起努力，他们会试探你的经济情况，会拐弯抹角地问你是打车出门吗，会去看你社交账号的动态去分析你的经济情况，如果他们觉得你有钱，会把时间拉得长一点。
3、到一定程度，他们就会 " 亮刀 "，会说到投资的事，让你帮助操作账户，让你看到他赚钱的记录，从而诱导你去投资。
4、诈骗新模式中，骗子不再让你转账到账户上，换了个由头，改成购买黄金作为投资充值金额，随后派人上门取走，而所谓投资账户显示的同等金额，其实只是骗子操控的数字游戏而已，本质上，还是让你加大投资，往往被拉黑、联系不上对方。
诈骗团伙的新动向：骗你帮他 " 洗钱 "
最近，上海青浦区朱家角派出所还破获了一起诈骗案，被骗者竟帮诈骗团伙洗钱。
刚开始，朱家角派出所接到反诈预警信息，发现张女士疑似受到诈骗。但张女士对民警说自己没被骗，只是帮网友转账。警方研判发现，张女士银行账户近一段时间频繁有大额交易流水，而且进出的账户固定，其中一名汇款人还是外省电信 *** 诈骗案的受害人。
经查，今年 5 月，张女士在结识一男性网友，对方自称是 " 上校 "，单身离异，还拥有一套价值上千万的房子。对方嘘寒问暖，还发送证件照片，然后又说单位纪律，把证件撤回了。就这样，骗取了张女士的信任。
这名男子以银行卡受限、部队纪律等理由，让张女士提供账户帮助收款。随后，对方又说要给母亲购买礼物，让张女士将钱款转入他指定的银行账户。
接着，对方又以有渠道买黄金有差价为由，让张女士接受 " 战友 " 还款，并兑换成实体黄金。张女士先后 5 次根据对方的指令，把黄金寄到指定地点。
警方研判分析，这些资金都是涉诈资金。骗子冒充军官，以婚恋交友为由，对张女士进行深度洗脑，诱骗她以涉诈赃款购买黄金的形式帮助洗钱。张女士不知不觉中沦为了诈骗分子洗白涉诈资金的 " 工具人 "。
还有骗子冒充公检法让人买黄金
还有一种升级的冒充公检法诈骗模式，目标多为 60 岁以上、有一定经济基础的人群。
退休老人吴某 7 月初接到一自称 " 网信办 " 工作人员 *** ，对方称其名下手机卡涉嫌诈骗并将 *** 转接至北京 " 公安 "。视频通话中身着警服的 " 民警 " 告知吴某案情重大，如果不配合将来杭州将其逮捕。
吴某为尽快结案，对其言听计从，买新手机每天报告行踪。对方先是以交保证金为由让吴某交纳钱款，之后又让吴某将钱款购买成实体黄金，再直接安排 " 工作人员 " 上门取走。直到吴某接到反诈中心 96110 劝阻 *** 才发现被骗，共计损失 410 万多元。
今年 7 月初，临安的王老伯也接到了一个陌生 *** ，对方自称 " 北京公安 " 张警官，称王大伯银行账户涉嫌洗钱案件，要求王老伯积极配合接受调查。随后，王老伯被拉入 " 健康养身 " 微信群，在近一个月时间里，王老伯一直与 " 张警官 " 等人保持联系，并按他们的要求购买了一台新手机安装了 APP，每天汇报行踪。
（骗子在日常聊天中掌握王老伯行踪，确认王老伯家人不在家时实施诈骗）
7 月底，" 张警官 " 让王老伯把账户上所有的钱去买黄金，并邮寄到指定地点，等验收成功后可办理 " 撤案 " 手续，待安全账户审核通过后购买黄金的费用会如数退还。
王老伯拿出了 42 万元积蓄，买了 700 克黄金，通过快递寄了出去。7 月 29 日，临安太湖源派出所接到预警信息后，赶紧上门阻止，并截停快递、追回了黄金。
这类升级版的冒充公检法与以往不同之处有两点：
之一点，骗子不提 " 安全账户 "，改为让受害人取现后在家等待 " 检查 "，因为在大家的固有思维中，电诈本身就是见不得光的行为，骗子没有这么大的胆子敢上门；
第二点，为了逃避公安机关的侦查，上门取钱的人遮盖自己的面部，不跟受害人有任何的肢体接触，这样就不会留下自己的痕迹。
虽然手段升级，但有一条骗子是不变的：就是冒充公检法工作人员联系你，说你涉嫌犯罪，为了让你相信，还出示事先伪造的法律文书和证件。
1、不要轻信网上陌生人的投资建议；不要轻信不劳而获的高额返利 ; 凡是 *** 交友诱导投资的，都是诈骗 !
2、" 公检法 " 机关不会网上办案，不会采取 *** 、微信及视频通话等远程方式进行讯问、取证，更不会让你直接转账、取现 !
3、凡是要求网上购买黄金、虚拟币或将金条、现金当面交付给 " 第三人 " 进行 " 投资入金 " 和缴纳 " 保证金 " 的，都是非正常交易，诈骗风险巨大。
4、当前银行普遍加大了异常交易系统建设，有效挤压了通过转账方式收取诈骗资金的空间，请广大居民朋友务必提高警惕，严防 " 线上诈骗 + 线下取钱 " 最新诈骗模式。
记者 杨丽
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